Закрыть

Войти на сайт

email: пароль

Зарегистрироваться?

25 самых важных вопросов о зарплатной карте Сбербанка

напечатать

4 июня 2016, 14:31

Содержание:

Держателям зарплатных карт Сбербанка важно знать дополнительные возможности «пластика» и свои привилегии. Быть в курсе событий(*), пользоваться доступными сервисами с максимальной пользой и выгодой для себя.

Какие виды зарплатных карт предлагает Сбербанк

Карта для получения зарплаты — это дебетовая карта. На ее счет вы получаете зарплату, переводите денежные средства и снимаете столько, сколько есть денежных средств.

Варианты зарплатного «пластика» в Сбербанке:

  1. Премиальная карта «Премьер Сбербанк». Дает дополнительные привилегии в виде накопительных баллов по программе «Спасибо от Сбербанка». При задержке рейсов аэропорт бесплатно предоставляет владельцу такой карты комфортабельную комнату отдыха.
  2. Платиновые карты Visa и MasterCard. Владельцы обслуживаются в отделениях финучреждения вне очереди персональным менеджером. При утере карты за рубежом, дочерний банк выдаст наличные денежные средства.
  3. Золотые карты Visa и MasterCard — карты премиум-класса со специальными программами, бонусами и надежной защитой от кибермошенников.
  4. Дебетовые карты «Аэрофлота» Visa Gold и Classic накапливают бонусы для покупки билетов «Аэрофлота» или «SKYTEAM».
  5. Дебетовая карта Visa Platinum «Подари Жизнь». Расплачиваясь за покупки, вы помогаете детям с онкологическими заболеваниями. С итоговой суммы чека перечисляется 5% в благотворительный фонд.
  6. Карты Visa и MasterCard «Бесконтактные» — магнитно-чиповая пластиковая карточка, которая оплачивает покупки в одно касание. Приложите ее к терминалу, подтвердив оплату пин-кодом, и сумма покупки спишется со счета.
  7. Карта Visa Classic с разработкой уникального дизайна. Предполагает стандартный набор опций, но вы сами составляете оформление вашего «пластика». Стоимость услуги — 500 р.
  8. Карты «Momentum» Visa и MasterCard. Оформляется за 10-20 минут при открытии универсального счета.

Что такое золотая зарплатная карта Сбербанка

Золотая зарплатная карта — дополнительные скидки при оплате покупок, программы с повышенными бонусами, а также привилегированное обслуживание в отделениях Сбербанка и банков-партнеров. Вся информация о держателе карты защищена новейшими разработками в области безопасности.

В дополнение оформляется карта для ребенка возрастом от 7 лет.

Стоимость годового обслуживания составляет 3000 р. Срок использования карты — 36 месяцев.

Преимущества золотой карты:

  • скидки международных партнеров при оплате покупок за границей;
  • при потере карты за границей выдаются наличные деньги дочерними банками;
  • безопасность онлайн-покупок с технологией 3D-secure;
  • оплата покупок без комиссии за рубежом;
  • подключение счета к международным системам (Яндекс.ДеньгиВебмани и т.д.).

Новые зарплатные карты Сбербанка в 2016 году

В 2014 году национальные платежные системы Visa и MasterCard перестали обслуживать карты банков, попавшие под санкции. Правительство РФ приняло решение о запуске российской НПС (Национальной Платежной Системы) карты «Мир». Сбербанк один из первых, кто приобрел права на выпуск «Мира».

В декабре 2015 года запущен пробный пилотный проект на обслуживание карты во всех терминалах.

Во втором полугодии 2016 года стартует выдача новых зарплатных карт НПС «Мир».

Нужно ли платить за обслуживание зарплатной карты Сбербанка

Дебетовые карты подразумевают оплату ежегодного обслуживания счета. Вопрос состоит в том: кто же оплачивает эти расходы, сам владелец или предприятие, на котором он работает? Ответ ищите в договоре.

Если оформление карты происходило через бухгалтерию, то все расходы несет предприятие.

Если вы самостоятельно открывали счет в банке — оплата ложится на ваши плечи.

Предоставляется вариант оформления карты без оплаты годового обслуживания. Откройте универсальный счет. Производится выдача «пластика» без указания имени и фамилии. Это выход из положения при оформлении зарплатной карты с нулевыми затратами на ведение счета.

Сколько составляет лимит зарплатной карты Сбербанка

Все банки предполагают ограничения в лимите снятия денежных средств по пластиковым картам:

  • платиновые карты «Подари жизнь»: 5 000 000 р./мес и 500 000 р./сут;
  • золотые карты: 3 000 000 р./мес. и 300 000 р./сут.;
  • карты премиального уровня: 1 500 000 р./мес. и 150 000 р./сут.;
  • карты среднего сегмента: 500 000 р./мес. и 50 000 р./сут.

С полным перечнем всех лимитов и комиссий ознакомьтесь на сайте Сбербанка в разделе «Полезно знать», «Сборник тарифов по дебетовым картам».

Как получить зарплатную карту Сбербанка

При оформлении на работу вы автоматически становитесь держателем зарплатной карты. Бухгалтер организации заполняет анкету-заявку на получение дебетовой карты. Изготовление «пластика» занимает 14 рабочих дней. На ней указываются ваши инициалы.

Также возможно самостоятельное оформление зарплатной карточки. Для этого посетите офис Сбербанка. Обратитесь к специалисту для открытия расчетного счета. Сотрудник заполнит анкету на получение «пластика». Изготовление занимает 14 рабочих дней. В назначенный день позвоните и уточните информацию о готовности карты.

Обратите внимание: в этом случае, оплата годового обслуживания ложится на ваши плечи.

Как проще подать заявку на зарплатную карту Сбербанка

Если вы устроены на работу, то работник бухгалтерии сам подаст необходимые сведения для получения зарплатной карточки. Вам останется только поставить подпись на обратной стороне и получить конверт с пин-кодом.

Для самостоятельного оформления карты обратитесь в офис Сбербанка. Выберите ближайший офис к вашему дому или работе. Не забудьте взять с собой паспорт. Без него вам не откроют счет.

Процедуры онлайн по оформлению заявки не существует. Раньше такая возможность была, но принято решение отменить эту услугу. Т.к. после подачи заявления через интернет, владелец карты все равно посещает отделение банка.

Какие документы потребуют в банке для оформления зарплатной карты Сбербанка

Существует два варианта оформления карты:

  1. Если предприятие, на котором вы трудитесь, подключено к зарплатному проектуВ этом случае, работник бухгалтерии сам собирает и отправляет нужную информацию в банк для оформления карты. Все расходы по обслуживанию берет на себя организация.
  2. Самостоятельное обращение в отделение банка для выпуска дебетовой карты (в случае, если организация не подключена к зарплатному проекту).

Предоставьте следующие документы:

  • паспорт и его копию;
  • оригинал ИНН;
  • заявление на выпуск карты;
  • справку 2-НДФЛ с работы за последние полгода, если хотите, чтобы установили лимит по овердрафту.

В этом случае исключительно вы оплачиваете годовое обслуживание счета. 

Как выглядит договор на зарплатную карту Сбербанка

При оформлении зарплатной карты вы подписываете договор

В нем прописаны:

  • общие положения;
  • термины и определения;
  • условия оплаты;
  • обязанности и права сторон;
  • ответственности участников договора;
  • форс-мажорные обстоятельства;
  • порядки разрешения споров;
  • сроки действия договора.

В случае нарушения условий, документ расторгается в одностороннем порядке.

Если предусматривается штраф, то нарушитель обязан его выплатить.

При неразрешимых ситуациях и спорах, участник договора вправе обратится в суд. 

Если возникают вопросы по условиям документа — не бойтесь спросить у сотрудника отделения. Он обязан ответить на все вопросы.

Сколько делается зарплатная карта Сбербанка

Сроки изготовления варьируются от выбранной вами карты.

Если вы оформляете на работе или самостоятельно дебетовую зарплатную карту с указанием инициалов, то срок выдачи — 14 дней. Эти же условия распространяются на карты с индивидуальным дизайном и премиум-карты.

Карты без указания имени и фамилии «Momentum» выдаются в течение 10 минут после заполнения всех документов.

Проверьте договор. Если допущены ошибки, сообщите об этом сотруднику Сбербанка.

Как активировать зарплатную карту Сбербанка

После получения карта заблокирована. Это сделано специально, чтобы никто не получил доступ к денежным средствам держателя. Стандартно карта становится активной на следующие сутки после получения.

Но, в случае необходимости, протестируйте ее сами. Для этого понадобиться терминал самообслуживания. Вставьте карту в приемник и проведите операции, требующие ввода секретного кода. Например, сделайте запрос о балансе или подключите услугу «Сбербанк Онлайн». После этого используйте возможности карты в полном объеме.

Совершайте активацию непосредственно в отделении банка. При возникновении трудностей или ошибок обратитесь к сотруднику. 

Он покажет, как:

  • пользоваться картой;
  • оплачивать ЖКХ и мобильные счета;
  • переводить денежные средства;
  • пополнять счет;
  • проверять баланс и т.д.

Помните, что при получении карты выдается памятка-брошюра с полным перечнем услуг и подробной инструкцией.

Можно ли на зарплатную карту Сбербанка положить деньги

Зарплатная карта — многофункциональный продукт. Ограничений по ее использованию, в рамках договора, не предусмотрено. 

Вы можете:

  • получать денежные средства от клиентов Сбербанка и других банков, с помощью наличного и безналичного расчета;
  • самостоятельно зачислять наличные деньги через банкомат с функцией Cash-in или операционную кассу.

Если у вас более двух пластиковых карт — воспользуйтесь услугой «Сбербанк Онлайн». Через личный кабинет совершите перевод, выбрав счет списания и зачисления. Укажите сумму для перевода. На ваш телефон придет одноразовый пароль, введите его для подтверждения операции. После этого денежные средства поступят на счет.

Как совершить перевод на зарплатную карту Сбербанка с других карт

Совершить перевод на карту Сбербанка можно несколькими способами:

  1. Через сервис «Сбербанк Онлайн». Если карта, с которой пополняется счет, оформлена в одноименном банке.
  2. С помощью банкомата или терминала обслуживания с функцией Cash-in.
  3. Воспользоваться услугой «Мобильный банк» (переводы с помощью SMS).
  4. Через банкоматы других банков. За проведение операции предусматривается комиссия.
  5. Непосредственно в отделении банка через кассу.
  6. С виртуальной карты через интернет.
  7. С помощью электронных кошельков (ВебманиЯндекс.Деньги и т.д.).

Если вы совершаете перевод с карты другого банка, уточняйте о размере комиссии у оператора.

Где посмотреть реквизиты зарплатной карты Сбербанка

Как посмотреть реквизиты «пластика»? Необходимые данные о вашей зарплатной карте, секретное слово, указываются в договоре, который заключен между вами и банком.

Но возникают ситуации, когда договор бесследно утерян или вы далеко от дома. В этом случае предусмотрено 4 варианта решения проблемы:

  1. Посетите отделение Сбербанка, где оформлена зарплатная карта. Передайте сотруднику паспорт. Без этого документа данные карты не сообщат.
  2. Позвоните на горячую линию Сбербанка по телефону: 8 (800) 555-55-50. Номера указываются на торцевой стороне карты. Назовите оператору паспортные данные, номер зарплатной карты, кодовое слово, дату рождения и мобильный телефон. После этого сотрудник предоставит информацию о реквизитах.
  3. С 2015 года Сбербанк ввел новую функцию. При оформлении карты указывается электронная почта, и договор автоматически высылается на указанный адрес. Таким образом, необходимая информация находится в письме.
  4. Посмотреть реквизиты зарплатной карты через услугу «Сбербанк Онлайн». Зайдите в личный кабинет и в графе «Главная» вы увидите данные карты.

Чтобы избежать подобных трудностей, не выбрасывайте договор. В случае утраты, обратитесь в отделение банка для восстановления.

Какие есть способы снять наличные с зарплатной карты Сбербанка

Четыре способа снять наличные деньги с карты:

  1. Непосредственно в кассе отделения Сбербанка.
  2. В терминалах и банкоматах Сбербанка. Комиссия за снятие наличных не предусмотрена.
  3. В банкоматах других банков. Комиссия составит 1-3,5% от снимаемой суммы, плюс какой-то процент возьмет та кредитная организация, чей терминал.
  4. В банках-партнерах.

К партнерам относятся:

Перед тем как снять деньги в банкомате другого банка, вас проинформируют о взимаемой комиссии. Если вас не устроит стоимость за проведение операции  вы всегда вправе отказаться от услуги.

Как проще проверить баланс зарплатной карты Сбербанка

Для уточнения суммы денежных средств на зарплатной карте предусмотрено 4 варианта:

  1. Через подключенную опцию «Сбербанк Онлайн». При посещении личного кабинета автоматически предоставляется информация о балансе счета, расходах и операциях за последние сутки.
  2. С помощью опции «Мобильный банк». Отправьте смс-сообщение на короткий номер 900 со словом «баланс»/«balance» или «остаток»/«ostatok». В ответном сообщении указывается сумма на карте.
  3. Воспользоваться банкоматом или терминалом Сбербанка. Вставьте карту в банкомат, введите пин-код. В диалоговом окне нажмите кнопку «Запросить баланс». Варианты предоставления данных — на экране монитора или в печатной форме.
  4. По телефону горячей линии Сбербанка: 8 (800) 555-55-50. Назовите сотруднику паспортные данные и номер карты с кодовым словом. Только после этого он скажет об имеющихся денежных средствах на счете.

Сбербанк заботится о своих клиентах и предлагает разнообразные варианты решения проблем. Выбирайте для себя подходящий вариант проверки денежных средств на карте.

Может ли зарплатная карта приносить доход

При получении зарплатной карты подключите бесплатную опцию «Спасибо от Сбербанка».

Варианты регистрации услуги:

  • в личном кабинете программы «Сбербанк Онлайн»;
  • через банкомат или терминал;
  • с помощью мобильного телефона (на номер 900 со словом «Спасибо»).

Эта программа накапливает баллы за совершаемые покупки. Если вы расплачиваетесь картой у партнеров сделки, то получаете до 50% бонусных СПАСИБО. При других условиях — 0,5% от суммы покупки. Таким образом, 1 бонусное СПАСИБО равняется 1 рублю. Полезная опция и дополнительное преимущество при оплате картой.

Еще один бонус для держателей карты «Аэрофлот». Расплачиваясь картой, вы автоматически накапливаете бонусные мили. Зачисление происходит на ваш счет. При покупке авиабилетов часть или 100% стоимость оплачивается накопленными бонусами. Размер баллов зависит от суммы чека. Так, Visa Classic накапливает 1 милю за потраченные 50 рублей, Visa Gold — 1,5 мили за каждые 50 рублей.

Отличная экономия для тех, кто часто летает.

Как заменить зарплатную карту Сбербанка

Поменять «пластик» необходимо при: истекшем сроке, порче чипа или внешнего вида. Чтобы заказать новую карту, обратитесь в отделение Сбербанка, где открывался счет. Вы можете посетить и другой офис банка. Там оформят заявление на выпуск карты, и после изготовления отправят в ваше отделение.

Для перевыпуска карты возьмите паспорт и старую карту. После заполнения документов сотрудник обязан изъять и разрезать «пластик» на ваших глазах. Таким образом, вы удостоверитесь, что больше никто не сможет им воспользоваться. Изготовление новой карты занимает 2-3 недели.

Если вам оформляли карту на предприятии, то обратитесь к работнику бухгалтерии с просьбой о замене. При изменении данных укажите это в заявлении. Получить карту вы можете в отделении Сбербанка или у бухгалтера предприятия.

Что делать, если вы потеряли зарплатную карту Сбербанка

При утрате карты первоначальное действие — блокировка «пластика». Позвоните на горячую линию: 8 (800) 555-55-50. После ответа оператора укажите паспортные данные, номер карты и мобильный телефон. Блокировка произойдет немедленно.

В течение трех дней подойдите в офис, где выдавалась карта. Возьмите с собой договор на обслуживание и паспорт. Напишите заявления об утрате и перевыспуске карты. Оформление нового «пластика» занимает 2-3 недели.

Денежные средства, находящие на счете потерянной карты, переносятся на новый. Накопленные бонусы не сгорают. Они восстанавливаются автоматически на новом счете.

Если карта нашлась, то использовать ее нельзя. Так как она становится неактивной и все операции по оплате невозможны.

В случае утраты зарплатной карты за рубежом оказывается экстренная помощь в выдаче денежных средств. Для этого позвоните в центр обслуживания или напишите заявление на электронную почту Сбербанка. Укажите паспортные данные, номер карты и город, в котором оформлялся договор на обслуживание.

По возвращении домой посетите отделение банка с заявлением об утрате карты.

Может ли Сбербанк арестовать зарплатную карту и за что

Арестовать зарплатную карту Сбербанк может в случае неуплаты кредита. Такая мера вынужденная, чтобы должник оплатил займ. Банк вправе списать только 50% заработной платы. Остальная часть денег не арестовывается.

Но встречаются варианты, когда судебные приставы обращаются к банку с постановлением об аресте счета должника. 

Причинами могут служить:

  • неуплата ЖКХ платежей;
  • долг по алиментам;
  • просроченная оплата штрафов ГИБДД и т.д.

Что предпринять, если Сбербанк снял все деньги с зарплатной карты

Если Сбербанк полностью арестовал счет, то обратитесь в отделение, где оформлялась карта. Узнайте причины наложения ареста, и кто его инициатор. Если изъятие денежных средств произошло судебными приставами — обращайтесь в организацию ССП (Служба Судебных Приставов). Заранее возьмите из бухгалтерии справку 2-НДФЛ. Так как приставы не проинформированы о размере вашей заработной платы и имеют полное право снимать все имеющиеся денежные средства. Напишите заявление о погашении долга из получаемых денег в размере 50%.

Что делать с зарплатной картой Сбербанка после увольнения

После увольнения с организации вы можете продолжать пользоваться картой, пока не закончится срок ее действия. Но обязательно переоформите договор обслуживания. Обратитесь в отделение Сбербанка, где выдавалась карта. Так как расходы за годовое обслуживание теперь несете вы и этот пункт договора необходимо исправить. Если не хотите ею пользоваться — просто заблокируйте карту.

Правда ли, что кредит для держателей зарплатных карт Сбербанка дешевле

Если держатель карты — участник зарплатного проекта от организации, то ставки по кредиту для заемщика снижаются.

В случае просрочки по оплате, банк вправе обратиться к вашему работодателю. То есть организация, в которой вы трудитесь, выступает гарантом. Поэтому кредитор спокоен за выданный займ и снижает проценты. Разница эффективной ставки между зарплатным проектом и обычным составляет 0,5—2%.

Ежемесячный платеж по кредиту списывается автоматически с вашей карты.

Как подать заявку на кредит Сбербанка по зарплатной карте

Подать заявку на кредит можно 2 способами:

  1. явиться лично в отделение банка;
  2. заполнить анкету на сайте Сбербанка.

При личном обращении в офис банка, возьмите с собой документы:

  • паспорт;
  • копию трудовой книжки;
  • зарплатную карту.

При оформлении онлайн-заявки, зайдите на официальный сайт Сбербанка. Воспользуйтесь кредитным калькулятором для расчета ежемесячного платежа, переплаты, комиссии. После этого выберите раздел «Кредиты» и кликните на подходящую программу по займу. Далее нажмите «Оформить анкету онлайн» и заполните ее. По прошествии 2—3 дней с вами свяжется сотрудник отделения и скажет решение банка о выдаче ссуды или отказе в кредите.

Главные преимущества и недостатки зарплатных карт Сбербанка

Основные плюсы зарплатных карт Сбербанка:

  • удобство использования при оплате покупок;
  • мобильный сервис с подробной информацией о балансе карты и операций;
  • сниженные процентные ставки по кредитам;
  • специальные акции и предложения.

Недостатки состоят из неудобства в плане очередей у банкоматов и в зале обслуживания. Но это говорит о том, что банк популярный и надежный партнер в сфере финансовых отношений.

Несмотря на большое количество отделений, клиенты ожидают по 15—20 минут. Периодически происходят сбои в системе терминалов и банкоматов. Но выручит услуга «Сбербанк Онлайн», за исключением снятия наличных денег.

Советы держателям зарплатных карт

  1. При проведении онлайн-операций используйте компьютер или телефон с антивирусом.
  2. Не передавайте пароль от карты даже сотруднику банка.
  3. При посещении «Сбербанка Онлайн» проверяйте адрес сайта. Он должен соответствовать названию услуги. При появлении другого адреса, не вводите персональных данных.
  4. Для контроля над расходами денежных средств по карте, оформляйте выписку по счету.
  5. Если банкомат не возвращает карту — срочно обратитесь в отделение банка для блокировки «пластика».
  6. При оплате товаров и услуг кассир вправе потребовать показать паспорт для сверки данных.
  7. Для проведения покупок или оплат в интернете не требуется вводить пин-код. Если вас просят ввести эти данные — уходите с сайта немедленно. Это могут быть кибермошенники.
  8. Специалисты центра звонков работают круглосуточно и готовы вам всегда помочь.

* — дата актуализации 09.06.2016г.

Подробная информация о банке: Сбербанк России.

Читайте также

Отзывы и комментарии