Кредитная карта Приватбанка

21 марта 2015

Содержание:

• Виды кредитных карт БИНБАНКА кредитные карты
• Тарифы кредитных карт БИНБАНКа кредитные карты
• Дополнительные сервисы и возможности кредитных карт
• Как оформить кредитную карту?
• Советы держателям кредитных карт БИНБАНКа кредитные карты

На протяжении 2014 года консолидированная банковская группа БИНБАНКа приобрела семь финансовых организаций, включая Москомприватбанк. В ходе ребрендинга решено было дать ему новое название – «БИНБАНК кредитные карты». Эта сделка позволила банку расширить розничное кредитование населения во многих регионах страны. В статье рассказывается о том, какие виды кредиток предлагает БИНБАНК кредитные карты.

Преобразование Приватбанка в БИНБАНК

Основная цель покупки дочерней структуры Приватбанка и других кредитных организаций – это быстрая возможность стать системно значимой корпорацией на российском рынке банковских услуг. 

Кроме того, эффект синергии (слияния) позволит БИНБАНКу в кратчайшие сроки войти в первую двадцатку крупнейших отечественных банков по размеру совокупных активов и капитала. Такого мнения придерживаются в самом фин.учреждении.

Группы БИНБАНКа характеризуется высоким рейтингом надежности. Он рассчитывается по таким параметрам, как ликвидность активов, достаточность собственного капитала, кредитоспособность и другим экономическим показателям.

Виды кредитных карт БИНБАНКА кредитные карты

БИНБАНК выпускает следующие кредитки:

• Мастеркард Стандарт;
• Мастеркард Gold.

Линейку платежных карточек продолжает БИНБАНК кредитные карты:

• Visa Platinum;
• пластик премиум-класса Visa Black.

Visa Platinum имеет такие характеристики:

• кредитный лимит назначается в индивидуальном порядке, максимально возможный размер 750000 руб.;
• беспроцентный период погашения задолженности – до 55 дней;
• выдача кредитных карт и обслуживание – без комиссии;
• выпуск именной карточки с фото – возможно за дополнительную плату;
• участие в программе лояльности и различных акциях кредитной организации и платежной системы.

Особенности карты VisaBlack:

• установление кредитного лимита в размере до 750 000 руб.;
• наличие льготного периода до 55 дней;
• доступ к высококлассному сервису и привилегиям;
• персональный банкир и услуги консьерж-сервиса в любое время суток (заказ авиабилетов, бронирование номера в отеле, аренда автомобиля и осуществление переводов между вашими счетами, консультация по юридическим вопросам);
• эксклюзивные предложения от международных платежных систем для держателей премиальных пластиковых карточек;
• скидки до 10% по программе лояльности в магазинах-партнерах банка.

Что еще характерно для этих карточек:

1. Оснащение чипом – для повышения безопасности расчетов;
2. Наличие двух счетов:

• основной: денежные средства банка и собственные деньги клиента;
• бонусный: виртуальные деньги, их нельзя обналичить, но можно потратить на любые покупки.

Тарифы кредитных карт БИНБАНКа кредитные карты

Условия по платежным карточкам с кредитным лимитом этого банка являются сегодня одними из самых лояльных в отрасли. Причины этого:

• низкие процентные ставки;
• бескомиссионное обслуживание и выпуск «пластика».

Такие условия делают карточные продукты БИНБАНКа весьма привлекательными для тех клиентов, которые ценят новейшие банковские технологии в сочетании с выгодными тарифными планами и качественным сервисом.

Тарифы кредитной карты Платинум:

• минимальный платеж в месяц составляет 5% (или мин. 200 рублей) от потраченной суммы кредитных средств, вносить нужно до 28 числа следующего месяца;
• ставка за пользование средствами кредитора – 3,3% в месяц, если же обязательный платеж не внесен, то 5%;
• снятие наличных входит в перечень операций по кредитке, разрешенных в рамках беспроцентного периода;
• оплата товаров и услуг посредством кредитной карточки осуществляется без комиссии;
• пластик с фото оформляется за отдельную плату – 250 рублей, которая автоматически снимается с основного счета;
• предоставление выписок осуществляется на бесплатной основе;
• бесплатное оформление дополнительных карточек (мгновенных).

Тарифы платежной карточки VisaBlack немного отличаются:

• процентная ставка ниже – всего 3% в месяц;
• персонифицированная карта – выпуск стоит 500 рублей;
• если вовремя не оплатить обязательный платеж – ставка 3,8%.

В целом можно сказать, что условия по кредитным карточкам Platinum и Black похожи. Основная разница заключается в статусе и престижности «пластика».

Комиссия за обналичивание по кредиткам:

• 1% – если снимать собственные средства (минимум 150 руб.);
• 2% – снятие с карты собственных средств за границей (мин.150 руб.);
• 4% – или 450 рублей, если снимать кредитные средства в РФ или других странах.

Стоимость и способы пополнения карты:

• через банкомат/терминал банка – комиссия 0%;
• пополнение через кассу – комиссия 20 рублей;
• посредством интернет-банкинга – бесплатно;
• через сторонние терминалы/организации – согласно их тарифам;
• подключение услуги регулярных безналичных платежей – перевод с другой карточки (пенсионной или зарплатной) на вашу кредитку в определенное число каждого месяца.

Дополнительные сервисы и возможности кредитных карт

Предложения банка, приносящие доход:

1. Возврат части стоимости товаров (cash-back) в размере 1% на бонусный счет карточки. Действует при покупках как в точках торгово-сервисных сетей, так и в интернет-магазинах. Собранные за месяц бонусы затем выплачиваются на карточку.
2. 15% годовых начисляются на остаток на карточке собственных средств клиента. Эта услуга подключается дистанционно: в соответствующем меню банкомата и в интернет-банкинге БИНБАНК24. Действует, если положительный остаток составляет не менее 500 рублей, доход перечисляется на бонусный счет кредитки.
3. Агентская программа – возможность получать дополнительный заработок в качестве агента банка. За каждый оформленный вашими знакомыми банковский продукт (кредитка, страховка либо вклад), вы получаете от кредитной организации денежное вознаграждение.

Сервисы для удобного управления вашими средствами:

1. Услуга Mobile-банкинга: подключение для кредиток бесплатно. 

Держатель карточки с помощью SMS-сообщений может оперативно получать информацию о любых операциях (расходах/пополнениях) по счету. Например, для того чтобы узнать баланс кредитки, нужно отправить SMS с вашего мобильного телефона на короткий номер 1095 с 4-мя последними цифрами номера вашей карты. Ответ придет в течение минуты. 

Также в mobile-banking можно узнать актуальный курс, сменить PIN-код, перевести деньги на другую карточку БИНБАНКа

2. БИНБАНК24 – современный, высокотехнологичный интернет-банкинг, с помощью которого можно в режиме онлайн оперативно открывать и закрывать любые счета (текущие/депозитные), оплачивать покупки в российских и иностранных магазинах, заказывать билеты, и также получать выписки о состоянии всех ваших счетов.

Важный нюанс: только персонифицированная карточка с фото подходит для интернет-платежей. Кроме того, можно заказать специальные кредитные карты онлайн для защиты ваших данных от несанкционированного использования.

3. Регулярные платежи. Как это работает:

• активация этой услуги в БИНБАНК24 к любому счету или пластиковой карточке (кредитка/зарплатная/пенсионная);
• выбор получателя регулярного платежа (ежемесячный платеж по кредитке, оплата коммунальных счетов, услуг связи или же перевод в пользу третьего лица);
• назначение даты безналичного перевода и суммы платежа.

Каждый месяц в назначенный день будет происходить автоматическое списание средств. Это удобно, когда подходит срок для погашения задолженности по кредитной карточке или другого обязательного платежа. Данная услуга позволяет сэкономить время на посещение офиса финансовой организации или поиск терминала.

4. Экстренные деньги. Это инновационный сервис, который позволяет снимать наличные без материального носителя («пластика»). Как это работает:

• выбираете в меню банкомата опцию «Экстренные деньги», вводите пароль;
• получаете SMS с кодом (мобильный номер должен быть привязан к банковской карточке);
• вводите в банкомате код подтверждения и снимаете деньги.

5. Мобильные приложения. С помощью таких уникальных приложений для смартфона, как IPay и ФотоКасса можно выполнять любые банковские операции.

Как оформить кредитную карту?

Получить стильный пластик с кредитным лимитом можно в любом отделении финансовой организации. Для этого понадобится предоставить только паспорт. Еще один способ открыть в БИНБАНКе кредитную карту – оформить онлайн заявку на портале банка.

Требования к заемщикам:

• возраст должен быть не менее 18 лет на момент оформления кредитки;
• место работы и трудовой стаж – подтверждение не обязательно;
• клиент является гражданином РФ.

Факторы, влияющие на установление банком размера кредитного лимита:

• предоставление справки о доходах;
• наличие дополнительного подтвержденного заработка;
• является ли заемщик держателем зарплатной карточки БИНБАНКа;
• наличие положительной кредитной истории;
• является ли клиент вкладчиком банка.

Советы держателям кредитных карт БИНБАНКа кредитные карты

1. Выгодно оплачивать покупки и услуги кредиткой, не снимая наличные в банкомате. За обналичивание списывается комиссия, поэтому лучше совершать все платежи путем безналичного расчета. К тому же, за каждую покупку банк начисляет бонусы.
2. Кредитный лимит можно уменьшить в любое время по желанию клиента. Для этого следует обратиться в банк или подать заявку онлайн. Для получения максимального лимита следует предоставить банку как можно больше дополнительной информации о себе и вовремя вносить обязательный платеж.
3. С пластиковой карточкой БИНБАНКа легко и просто путешествовать, ведь кредитные карты банков не относятся к валютным ценностям. Средства, размещенные на карточном счете, не нужно указывать в декларации.
4. Несмотря на то, что валюта кредитки – рубли, картой можно расплачиваться в любых магазинах за рубежом. При этом конвертация средств происходит по курсу, который установлен платежной системой.
5. Держатели карт БИНБАНК кредитные карты могут также совершать платежи по телефону. Звонки с мобильного на номер 8 800 200 20 80 – бесплатные, а сама услуга платная. Чтобы перевести деньги, достаточно сообщить оператору номер вашей карты/счета, сумму, которую хотите перевести, и данные получателя.