Дебетовые карты Сбербанка: инструкция потребителя

13 мая 2016

Содержание:

• Что значит дебетовая карта Сбербанка
• Какие дебетовые карты предлагает Сбербанк
• Дебетовая молодежная карта Сбербанка
• Дебетовая карта Сбербанка Моментум
• Сколько стоит обслуживание дебетовых карт Сбербанка
• Как оформить дебетовую карту Сбербанка
• Как быстрее заказать дебетовую карту Сбербанка
• Переводы денег по дебетовой карте Сбербанка
• Можно ли получать доход с дебетовых карт Сбербанка
• Лимиты дебетовых карт Сбербанка
• Комиссии дебетовых карт Сбербанка
• Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка

Сбербанк предлагает клиентам дебетовые карты разных уровней обслуживания. Каждая из них обладает определенным спектром возможностей и набором скидок. Об условиях дебетовых карточек Сбербанка, их оформлении и использовании читайте в статье.*

Что значит дебетовая карта Сбербанка

Дебетовая банковская карта представляет собой удобное платежное средство. Она «привязана» к лицевому счету, на котором хранятся собственные деньги держателя. В отличие от кредитки клиенту доступны только те суммы, которые аккумулированы на карточном счете.

Дебетовые карточки используют разными способами, для:

• оплаты приобретенных товаров в торговых сетях;
• расчетов за покупки в интернете;
• внесения платы за коммунальные услуги, телефон, интернет, штрафы, налоги и т.д.;
• зачисления пособий, пенсионных выплат, зарплат, стипендий;
• осуществления межбанковских переводов;
• погашения займов безналично;
• проведения наличных операций;
• накопления бонусных баллов.

Какие дебетовые карты предлагает Сбербанк

На сайте Сбербанка в пункте меню «Выбрать карту» размещены 14 различных предложений. 

Клиентам премиум-сегмента предлагаются платиновые, золотые и премиальные карточки:

1. Карты Platinum MasterCard и Visa. Выпускаются в рублях и валюте. Срок службы «пластика» – 3 года. Есть возможность получения дополнительных карт, например, детям с 7-ми лет. Предусмотрена медицинская и юридическая помощь владельцу карты за рубежом. Глобальная служба поддержки платиновых карт действует почти во всех странах мира. Каждый товар, купленный при помощи платиновой карты, в течение 90 дней с момента приобретения застрахован банком от кражи, потери или порчи.
2. Премиальные карты Visa Platinum и MasterCard Black Edition. Предполагают обслуживание клиента персональным менеджером в специально отведенных зонах офиса кредитного учреждения. Пакет услуг разработан для деловых людей, ценящих свое время и деньги.
3. Карты Visa и MasterCard золотые. Действует скидочная программа от платежных систем и другие привилегии. Операции онлайн производятся при защите 3D-secure.

Партнерские карты Сбербанка представлены такими предложениями:

1. Карты Аэрофлот Visa классическая и золотая. Бонусами являются мили за каждое приобретение товара или услуги по карте. 50 р. соответствуют 1 миле по классическому варианту и 1,5 милям – по золотой карте.
2. Платиновые, золотые и классические карточки Visa «Подари жизнь» позволяют помогать больным детям путем отчисления 0,3% с суммы покупок или остатка на карте в одноименный фонд. Премиальными сервисами для платиновых карт являются страхование от утраты «пластика», юридическая и медицинская поддержка за рубежом, программа выгодных предложений от Visa и другие.

Классические карточки Visa и MasterCard пользуются наибольшим спросом у клиентов банка. При умеренной плате за обслуживание они предлагают полный комплекс необходимых возможностей. Операции доступны в любом из онлайн-сервисов банка. Гарантирована круглосуточная поддержка сотрудниками колл-центра.

Карты Maestro MasterCard Социальные необходимы для поступления и сохранения пенсии и других выплат, наличных и безналичных операций.

Виртуальную карту Сбербанка предпочитают клиенты, совершающие покупки в онлайн-магазинах и имеющие электронные кошельки.

Дебетовая молодежная карта Сбербанка

Молодежные карточки Сбербанка выпускаются в 3-х форматах:

• для подростков от 14 лет;
• для молодых людей с 18 лет;
• для детей с 7 лет.

Детская карта является дополнительной к карте одного из родителей, но открывается на имя ребенка. По ней доступны операции наличными и безналично, как в России, так и ее пределами. Свободными деньгами на карте возможно рассчитаться за покупки и услуги в интернете.

Карта для подростков позволяет получать 10% от потраченных средств обратно в виде бонуса.

Карта с 18 лет помимо перечисленного дает возможность переводить средства в автоматическом режиме для накопления на специальном счете. Банк при этом устанавливает процент в размере 1,5 пунктов на остаток денег.

Дебетовая карта Сбербанка Моментум

Карта мгновенной выдачи является продуктом начального уровня, поэтому имеет ограниченный круг возможностей. На «пластике» нет имени и фамилии держателя. Поэтому далеко не все интернет-магазины принимают такие карты к оплате. Оформление и выдача производятся сразу при посещении клиентом офиса банка и подписания договора на обслуживание.

Сколько стоит обслуживание дебетовых карт Сбербанка

Годовая стоимость дебетовых карточек Сбербанка зависит от их статуса:

• Платиновые карты Visa и MasterCard – 10 тыс. р.
• Премиальные карты Visa Platinum и World MasterCard Black Edition при поддержании баланса на карте в сумме 2,5 млн р. бесплатны для клиента. В ином случае взимается годовая комиссия 2,5 тыс. р.
• Золотые карты – 3 тыс. р.
• Классические предложения Аэрофлот – 900 р. / 35 долларов/евро, золотые – 3500 р. / 120 долларов или евро.
• Платиновая карта премиум-класса Visa Platinum «Подари Жизнь» Pay Wave – 15 тыс. р. в первый год, 10 тыс. р. – в последующие.
• Карточки «Подари жизнь» Visa Classic – 1000 р., Visa Gold – 4000 р.
• Классические продукты Visa и MasterCard – первый год стоит 750 р. / 25 долларов / 25 евро, последующие – 450 р. / 15 долларов / 15 евро.
• Комиссия за социальный «пластик» не берется.
• Карта виртуальная – 60 р.
• Карта молодежная – 150 р.
• Карта Momentum – бесплатная.
• Карта с индивидуальным дизайном – 1250 р.

Как оформить дебетовую карту Сбербанка

В зависимости от вариантов использования выбирают карты:

• благотворительные;
• для зарубежных поездок;
• для виртуального применения;
• для накопления бонусов и привилегий;
• универсальные;
• статусные;
• для соц. выплат;
• молодежные;
• для использования в качестве дополнительных.

Кроме этого необходимо определиться с выбором валюты карты. Большинство банковских предложений выпускается в трех основных валютах.

Тем, кому важен внешний вид «пластика», доступен заказ карточки с индивидуально разработанным дизайном.

Процедура оформления любой дебетовой карты начинается с подачи заявки-анкеты. Заполнить ее на бумажном носителе можно в ближайшем отделении Сбербанка. Анкета содержит следующие разделы:

• ФИО будущего владельца.
• Паспорт.
• Место работы и уровень дохода.
• Семья и дети.
• Образование.
• Регистрация по месту жительства.
• Номер структурного подразделения банка, где клиент получит готовый «пластик».
• Актуальная контактная информация.

Заявление находится на рассмотрении до 2-х рабочих дней.

Как быстрее заказать дебетовую карту Сбербанка

С недавнего времени Сбербанк не предлагает оформление карт онлайн, за исключением молодежных предложений и карточек Visa, которые участвуют в специальной акции. Подробности ее возможно узнать на главной станице сайта Сбербанка.

Анкета онлайн включает несколько пунктов, содержащих основные сведения о клиенте:

После внесения данных требуется нажать «Отправить». После этого на экране появится номер из 8 цифр, которые следует сохранить. Данный код клиент сообщает сотруднику колл-центра, если хочет узнать, на каком этапе оформления находится его карта. Круглосуточный номер для связи – 8 800 555 55 50. О готовности карты и поступлении ее в отделение Сбербанка клиент узнает по телефону.

Переводы денег по дебетовой карте Сбербанка

Переводы со счетов дебетовых карточек Сбербанка на карточные счета сторонних организаций осуществляются:

• по удаленным каналам обслуживания – через «Сбербанк Онлайн» и устройства самообслуживания. Комиссия в этом случае составляет 1,5% от суммы, минимум 30 р. Тарифы действуют по карточным продуктам Visa, MasterCard, Maestro.
• с карт Visa Сбербанка – через устройства самообслуживания и интернет-сервисы сторонних банков. Плата взимается по тарифам кредитных организаций.

Перевод средств с дебетовых карт на карты и счета внутри Сбербанка осуществляется бесплатно. Есть несколько способов перевода:

• В банкомате, в пункте меню «Перевод средств».
• В «Сбербанк Онлайн» в пункте меню «Платежи и переводы». Необходимо кликнуть по номеру счета карты и выбрать «Перевести между своими счетами» или «Перевести частному лицу» – «Перевод клиенту Сбербанка».
• Через мобильный телефон. Используя номер 900, требуется отправить сообщение «ПЕРЕВОД 9хх ххх хх хх СУММА», где 9хх ххх хх хх – номер телефона получателя. Если отправитель имеет не одну дебетовую карту, привязанную к номеру телефона, то сообщение выглядит так: «ПЕРЕВОД 4567 9хх ххх хх хх СУММА», где 4567 – окончание номера карты, с которой списываются средства.
• В операционном окне банка при предъявлении паспорта и карты.

Можно ли получать доход с дебетовых карт Сбербанка

Участие в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка» дает возможность накапливать баллы, совершая покупки и расплачиваясь карточкой в магазинах-партнерах банка. Бонус составляет 0,5% от суммы покупки. Максимальная величина для начисления баллов за месяц – 20 тыс. р. При накоплении в течение месяца бонусов с суммы менее 15 тыс. р. деньги зачисляются клиенту в срок до 5 рабочих дней по окончании расчетного периода. При сумме свыше 15 тыс. р. – в срок до 40 дней.

Для карты Maestro Социальная предусмотрено начисление процентов на остаток по лицевому счету в размере 3,5% годовых.

Лимиты дебетовых карт Сбербанка

1. Лимиты на выдачу наличных средств с дебетовых карт Сбербанка:

• через кассу или банкоматы Сбербанка – не более 100 тыс. р. / 3 тыс. долларов / 2,5 тыс. евро в месяц;
• суточный лимит в кассе или банкоматах любого территориального подразделения банка – не более 50 тыс. р. или эквивалент в валюте.

2. Максимальный лимит на прием денег на карту с последующим зачислением их на лицевой счет – не более 10 млн р. в сутки или эквивалент в валюте.

3. Предельный расход средств для безналичной оплаты – 100 тыс. р. / 3,5 тыс. долларов / 2,5 тыс. евро в сутки.

4. Лимиты на переводы в другие банки:

• для карт Visa и MasterCard – максимум 30 тыс. р. для одной операции, 150 тыс. р. в день, 1,5 млн р. в месяц;
• для карт Visa Electron и Maestro – максимум 30 тыс. р. для одной операции, 50 тыс. р. в день, 1,5 млн р. в месяц.

Комиссии дебетовых карт Сбербанка

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка

Карта работает на территории РФ и за рубежом. Клиент может располагать только тем остатком средств, который есть на балансе. При перерасходе возникает технический овердрафт. Для некоторых карт доступно подключение разрешенного овердрафта. Любые операции, совершенные по карте, невозможны без введения ПИН-кода или секьюрити-кода. Второй используется при расчетах в интернете. Хранить ПИН-конверт необходимо отдельно от самой карты в целях безопасности.

Подробная памятка пользователя размещена на официальном сайте банка в разделе «Выбрать карту».

*Дата актуализации данных – 13.05.2016 г.