Банки будут вести поиски бенефициаров трастов

14 июля 2015

Парламентарии решили ввести дополнительную обязанность для кредитных организаций. 

Банки будут усиливать контроль за своими клиентами. Финансовые организации должны собирать всю информацию об организациях, от которых получают денежные средства. Депутаты считают, что банкам необходимо идентифицировать бенефициаров иностранных структур, которые не образуют юрлицо. Соответствующие поправки направлены в Госдуму, сообщило издание «Ведомости». Кредитные организации при работе с такими компаниями должны запрашивать данные об учредителях и собственниках. При отсутствии бенефициара финансовые организации не будут проводить дополнительную проверку документов. Государство стремится вывести активы из офшорных зон, поэтому был создан законопроект о контролируемых иностранных компаниях. (КИК). 

Налоговая служба давно пытается выявить конечных владельцев активов. Глава Клуба банковских бухгалтеров Кирилл Парфенов считает, что при ненадлежащей работе со своими клиентами у банковских учреждений могут возникнуть претензии от Росфинмониторинга. Он убежден, что в мире исчезают укромные места для бенефициаров трастов. В Европе утверждена директива, которая налагает дополнительную обязанность на страны. Они должны будут создавать список бенефициаров компаний и трастов. К базе данных смогут получить постоянный доступ любые правоохранительные службы, юрлица, а также кредитные организации России при предоставлении фактов отмывания средств или финансирования терроризма. Часть юристов скептически относятся к законопроекту, так как управление трастами не осуществляется с территории России, считает представитель PwC Екатерина Лазорина. По мнению главы Ассоциации российских банков Гарегина Тосуняна, лишние обязательства не дадут положительного эффекта.