Лучшие кредиты под залог недвижимости

10 июня 2015

Содержание:

• Кредиты под залог недвижимости. Рейтинг*
• Советы

У обладателей ликвидной недвижимостью существует множество вариантов получить крупную сумму взаймы. Обратившись в банковскую кредитную организацию, вы сможете выбрать для себя более выгодные условия и застраховаться от возможных рисков. Разумеется, придется на некоторое время оформить свое имущество в залог. При грамотном подходе данное неудобство сводится к минимуму. Выбрать учреждение с приемлемой кредитной программой вам поможет представленный ниже обзор условий различных банков.

Кредиты под залог недвижимости. Рейтинг*

Рейтинг кредитных продуктов банков, входящих в ТОП-50 в РФ, составлен в зависимости от величины процентной ставки в порядке убывания.

1. Сотрудники бюджетных и финансово устойчивых предприятий могут воспользоваться в Росбанке кредитом под залог недвижимости. Банк выдает средства по программе «Просто деньги с обеспечением» на условиях:

• ставка варьируется от 23,9% до 25,9%, зависит от кредитного срока и оформления страховки;
• валюта – рубли;
• период кредитования – от полугода до 60 месяцев;
• сумма – от 30 тыс. до 3 млн р.

Данная программа обладает следующими преимуществами:

• учитывается совокупный доход супругов;
• одобряется кредит банком в течение 2 дней;
• нет ограничений на использование средств;
• можно выбирать дату ежемесячного платежа;
• разрешается полностью или частично погашать задолженность.

2. Глобэкс Банк предлагает частным клиентам потребительский кредит, обеспеченный недвижимостью, со следующими параметрами:

• ставка по процентам – от 23 до 25%;
• минимальная сумма – 30 тыс. р., максимальная зависит от вида залога и платежеспособности клиента;
• предельный срок – 7 лет;
• дифференцированный график платежей;
• при преждевременном погашении комиссии и санкции не предусмотрены.

Банк предоставляет пониженную расчетную ставку для клиентов с благоприятной кредитной статистикой, участников зарплатных проектов и работников партнерских компаний.

3. Обратиться за кредитом под залог недвижимости в Уралсиб могут владельцы зарплатных счетов, а также действующие и бывшие клиенты банка:

• наименьшая фиксированная ставка – 22% годовых, при отказе страховки – 25%;
• размер займа – от 500 тыс. до 6 млн р.;
• кредит выдается на срок от 12 до 60 месяцев;
• погашение займа производится ежемесячно равными долями;
• предусмотрена досрочная выплата долга;
• максимальное время рассмотрения заявки – 3 дня.

Одним из требований к заемщику является осуществление им предпринимательской деятельности свыше одного года.

4. Банк Петрокоммерц разработал программу потребительского кредитования с недвижимым залоговым обеспечением. Займы предоставляются в рублях:

• по процентной ставке от 19,9 до 22,5% (в зависимости от категории заемщика);
• на срок от 3 месяцев до 5 лет;
• в размере от 50 тыс. до 3 млн р.;
• без единовременных комиссий и платежей;
• с досрочной выплатой.

Возможно смешанное обеспечение в виде залога и поручительских гарантий. По программе предусмотрено добровольное оформление договора коллективного страхования заемщика. Имущество следует страховать от рисков утраты и повреждения, исключением являются участки земли.

5. Кредит под залог недвижимости в Альфа-Банке вы можете взять на любые нужды. Средства выдаются в рублях на следующих условиях:

• на уровень годовой ставки влияет кредитный срок, и она варьируется от 18,1 до 19,1%;
• период кредитования – от 5 до 25 лет;
• суммовые пределы составляют от 2,5 до 60 млн р.

Данные ставки действуют при страховании следующих рисков:

• жизни кредитополучателя и потери его трудоспособности;
• утраты и повреждения залогового объекта;
• частичного ограничения или потери права собственности на залоговое имущество.

При неполном страховании рисков ставка увеличивается на 3 п. п. Для обладателей зарплатных счетов и корпоративных клиентов предусмотрены следующие льготы:

• пониженные процентные ставки и индивидуальный подход;
• оформление лишь по предъявлению паспорта;
• быстрое вынесение решения по заявке;
• увеличение кредитной суммы.

6. Банк Возрождение кредитует население под залог жилья и другого имущества. Условия программы следующие:

• минимальная годовая ставка – 18%;
• суммовые пределы – от 500 тыс. до 1 млн р.;
• максимальный срок – 5 лет;
• допускается привлечение созаемщиков;
• досрочное погашение – без комиссий.

Средства перечисляются единовременно на текущий счет клиента после регистрации залога в государственных органах. Погашается кредит ежемесячно равными частями. Максимальный срок рассмотрения заявки – 15 дней.

7. Для желающих оформить кредит под залог недвижимости в Открытие разработаны следующие параметры:

• годовая ставка – от 18,0 до 27,0%;
• сумма – от 20 тыс. до 1,5 млн р.;
• кредитный период – от полугода до 60 месяцев.

8. Программа нецелевого потребительского кредита под залог недвижимости в Россельхозбанке предусматривает условия:

• минимальная ставка – 17,5%, при отказе от страхования она увеличивается на 2,5%;
• период кредитования предусмотрен от 1 месяца до 5 лет;
• сумма займа – от 10 тыс. до 1 млн р.

Данная программа вам позволит:

• выбирать аннуитетную или дифференцированную схему погашения долга;
• получить средства без начисления комиссий;
• привлекать созаемщиков;
• досрочно погашать кредит без ограничений.

9. Оформив в Райффайзенбанке кредит под залог недвижимости, вы сможете расходовать средства по своему усмотрению, не предоставляя отчета.

• Процентная ставка – от 17,25%.
• Размер кредита не может превышать 60% от оценочной стоимости жилья (зависит от региона и составляет, например, от 800 тыс. до 9 млн в Москве).
• Срок оговаривается индивидуально.
• Комиссии за предоставление ссуды не взимаются.
• Средства перечисляются безналичным способом на расчетный счет заемщика.

10. В Сбербанке взять кредит на любые нужды, обеспеченный залоговой недвижимостью, вы можете на условиях:

• ставка по процентам – от 15,5% годовых;
• максимальный срок – 20 лет;
• предельная сумма – 10 млн р.;
• без первоначального взноса и комиссий;
• индивидуальное рассмотрение заявки.

Советы

1. В банке ВТБ кредиты под залог недвижимости предоставляются владельцам малого бизнеса и частным клиентам в рамках ипотечных программ. Также вы можете воспользоваться «Витриной залогового имущества» и купить по рыночной цене объект, выставленный собственником на продажу. Юридическим лицам и частным предпринимателям банк предоставляет льготные займы на покупку такой залоговой недвижимости.
2. Если вас интересует кредит под залог недвижимости Приватбанка в Москве, то следует знать, что сегодня его финансовым оздоровлением занимается БинБанк. Ныне «Москприватбанк» переименован в ЗАО Бинбанк кредитные карты.
3. Юридическим и частным лицам, желающим оформить кредит под залог недвижимости в Народном банке, будут предложены индивидуальные условия. Уровень расчетной ставки зависит от оценочной стоимости объекта, кредитной статистики, доходности клиента и других факторов.
4. Обратите внимание, что Хоум Кредит под залог недвижимости приостановил выдачу займов на покупку жилья. Программы потребительского кредитования также не предусматривают залогового обеспечения. Тем не менее, при наличии в собственности высоколиквидного объекта можно подать заявку в банк для рассмотрения в индивидуальном порядке.

*Дата актуализации данных – 10.06.2015 г.