Закрыть

Войти на сайт

email: пароль

Зарегистрироваться?

Бесплатная дебетовая карта

напечатать

25 мая 2016, 13:02

Дебетовые карты позволяют быстро оплачивать услуги и товары, а также снимать наличные в любое время. Процедуру оформления бесплатных продуктов, условия их доставки и другие нюансы вы узнаете из статьи.*

Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием: предложения банков

Данные платежные инструменты привязывают к счетам с личными средствами, которые можно расходовать в пределах доступного остатка. Наибольший интерес у населения вызывают карточки с бесплатным выпуском и обслуживанием. 

Ряд финучреждений предлагает дебетовый «пластик», который не требует дополнительных расходов. В том числе на таких условиях клиентам доступны элитные золотые или платиновые, а также валютные карточки. Есть предложения по продуктам с начислением процентов на остаток.

ВТБ 24

Банк выдает бесплатные классические, золотые и платиновые карты активным клиентам. Комиссия за обслуживание не взимается при условиях ежемесячного оборота и поддержании остатка счета более:

  • 20 тыс. р. и 200 тыс. р. соответственно – по классической карте;
  • 35 тыс. р. и 350 тыс. р. – по золотой;
  • 65 и 700 тыс. р. – по платиновой.

С владельцев зарплатных карт комиссия за обслуживание не взимается при регулярном поступлении на счет:

  • 15 тыс. р. – по классической карте;
  • 40 тыс. р. – по золотой;
  • 80 тыс. р. – по платиновой;
  • 150 тыс. р. – по привилегированной.

Держателям срочных вкладов ВТБ24 предлагает бесплатно оформить классическую карту системы Visa Unembossend Instant Issue с льготными условиями.

Сбербанк

1. Социальная MasterCard – предназначена для зачисления и сохранения пенсии:

  • валюта – рубли;
  • на остаток по карте начисляется 3,5% годовых;
  • возможно оформление дополнительного «пластика»;
  • действует бонусная программа «Спасибо от Сбербанка».

2. Карта мгновенной выдачи «Momentum» – оформляется во всех отделениях банка за 10 минут:

  • платежная система – Visa, MasterCard;
  • валюта – рубли, доллары, евро;
  • поддерживает бонусную программу «Спасибо от Сбербанка».

3. Visa Премьер – позволяет накапливать мили и тратить их при расчете в партнерских организациях или обменивать на скидки. Бесплатно обслуживание по карте возможно при условиях:

  • оформления пакета услуг « Сбербанк Премьер»;
  • поддержания остатка на всех счетах в пределах 2,5 млн р. и выше.

Альфа-банк

1. Виртуальная карта категории Standard платежной системы MasterCard. Открывается к дебетовой или кредитной карте в офисе банка или системе Альфа-Клик. Условия:

  • предназначена для оплаты через интернет;
  • стоимость выпуска – 49 р.

2. Альфа-Банк MasterCard Standard и VisaClassic. Открывается в рамках пакетов «Эконом», «Оптимум» и др. Условия:

  • возможно оформление несколько продуктов;
  • предусмотрены скидки от 5 до 10% в партнерских организациях и акции с призами;
  • поддержание технологии бесконтактных платежей PayWave или PayPass.

3. Альфа-Банк MasterCard и Visa Gold. Оформляется с пакетами услуг «Комфорт», «Максимум» или «Максимум +». Условия:

  • бесплатные смс-оповещения по операциям;
  • участие в проекте «Мир привилегий» от Visa или «Бесценные города» от MasterCard;
  • скидки от партнерских сетей до 15%.

4. Альфа-Банк MasterCard и Visa Platinum. Выдается в рамках пакета услуг «Максимум» и «Максимум+». Условия:

  • бесплатный смс-сервис;
  • начисление до 8% годовых;
  • скидки и бонусы от Альфа-Банка и платежной системы;
  • обслуживание в особой зоне в филиалах банка и по отдельной линии телефонной связи.

5. Альфа-Банк Master Card и Visa Platinum Black/ Black Edition – кроме перечисленных возможностей платиновой карты здесь также предусмотрено закрепление персонального менеджера.

6. Бонусная карточка Alfa-Miles Signature в сервисном пакете «Максимум» и «Максимум+»:

  • позволяет при покупках накапливать мили и тратить их на авиа- и ж/д билеты, бронирование отелей, аренду машин;
  • предоставляет 500 базовых миль;
  • дает возможность бесплатно снимать наличные за границей;
  • предусматривает страховой полис для путешественников.

Бесплатные золотые дебетовые карты

Основное достоинство подобных карточек – безупречный сервис и большой ассортимент дополнительных услуг. Набор привилегий по карте зависит от вида платежной системы, банка-эмитента и обычно включает:

  • оформление страховки при выезде за границу;
  • консьерж-услуги;
  • возможность хранения и использования средств в любой валюте;
  • скидки в партнерских торговых сетях России и за рубежом;
  • доступ в VIP-залы и бизнес-залы международного аэропорта;
  • возможность бронировать отели и арендовать автомобили по всему миру;
  • надежную систему защиты от потери и кражи и др.

За обслуживание престижных карт финучреждения взимают от 3 до 3,5 тыс. р. Однако некоторые банки предлагают золотые карты без комиссий, но на определенных условиях. Обычно требуется ежемесячно поддерживать на карточке установленный лимит:

  • оборота средств;
  • остатка счета;
  • денежных поступлений.

Часто не взимается комиссия за обслуживание карточки при заключении договора на пакет услуг.

Моментальные бесплатные дебетовые карты

В отличие от обычных карточек на лицевой стороне моментального «пластика» не указаны имя и фамилия владельца, но бывают и исключения. Такой платежный инструмент оформляется и выдается на руки непосредственно в день обращения в банк. Безопасность использования карты обеспечивают чип и магнитная полоса.

Владельцу моментальной дебетовой карты доступны все опции, предусмотренные по обычному «пластику»:

  • безналичная оплата товаров и услуг посредством pos-терминала;
  • снятие наличных через банкоматы и кассовые отделения;
  • платежи в интернете;
  • использование карты за рубежом;
  • пополнение счета наличными и безналичным способами.

Моментальные дебетовые продукты с бесплатным обслуживанием предлагают:

1. Русский Ипотечный Банк. «Накопительная карта»:

  • сash-back – 1% от стоимости покупок в валюте карты;
  • начисление на ежедневный остаток от 5 до 9,5% в зависимости от суммы;
  • предоставление смс-информирование и интернет-банка без комиссии.

2. Банк Тинькофф. Карта Tinkoff Blask Platinum:

  • ежемесячное начисление на остаток до 8% годовых;
  • сash-back в рублях до 30%;
  • снятие наличных от 3 тыс. р. без комиссий.

Карта обслуживается бесплатно при наличии:

  • открытого вклада;
  • действующего кредита;
  • суммы на остатке счета 30 тыс. р., 1 тыс. долларов или евро.

3. Кредит Европа Банк. «Card Plus»:

  • начисление на остаток счета до 6,2% годовых;
  • сash-back до 5%;
  • бесплатное смс-информирование и интернет-банк;
  • поддержка технологии бесконтактной оплаты;
  • отсутствие комиссии за обслуживание в первый год. Затем ее размер составит 499 р.

Дебетовая карта в евро с бесплатным обслуживанием

Доходные карточки в евро в основном используют при выезде за рубеж для расчета за товары и услуги. Вложение можно сделать в рублях или другой валюте, а денежный остаток на счете конвертируется в евро по курсу финучреждения. 

Владельцы таких карт могут без комиссий:

  • контролировать движение средств;
  • получать годовой доход в результате начисления процентов;
  • оплачивать покупки и услуги за границей без комиссий;
  • пользоваться интернет-банком;
  • получать выписку о движении средств по счету.

Условия по дебетовым картам в евро зависят от банка-эмитента. Бесплатное обслуживание предлагают:

  1. Альфа-Банк – по карте Alfa-Miles Sinature в пакете услуг «Максимум» и «Максимум+».
  2. Промсвязьбанк – в рамках программы «Orange Premium Club» по карте Master Card BlackEdition в евро.
  3. ЮниКредит Банк – по премиальной программе Prime, карта Word lMaster Card Black Edition.

Бесплатные дебетовые карты с начислением процентов

По карточкам-копилкам ставки обычно ниже, чем по вкладам. Основное преимущества таких платежных инструментов – это возможность быстрого снятия денег. Оценивая доход по карте, учитывайте не только уровень процентной ставки, но и стоимость ее обслуживания. Обращайте внимание на цену пакета услуг, в рамках которого предоставляется «пластик». Дебетовые карты с начислением процентов бесплатно предлагают:

1. Европлан – по карте «Европлан Автоклуб» для автолюбителей:

  • на остаток начисляется 10% годовых;
  • 1% от покупок возвращается бонусами, которые разрешено тратить в партнерских организациях;
  • предусмотрено бесплатное страхование с покрытием до 30 тыс. евро.

Комиссия за обслуживание карты не взимается, если вы:

  • имеете действующий депозит на сумму от 30 тыс. р.;
  • оформили кредит на автомобиль;
  • являетесь vip-клиентом.

2. О.К.Банк – золотая «Доходная карта»:

  • ежедневное начисление до 7,6% годовых;
  • ежемесячный перевод процентов на карту;
  • бесплатный интернет-банк и смс-информирование.

3. Московский Кредитный Банк – дебетовые карты Master Card и Visa, при условии подключения одного из пакетов услуг. Доход на остаток личных средств составляет 7% годовых.

4. Рокетбанк – карта Master Card World «Уютный космос»:

  • на остаток начисляется 8% годовых;
  • сash-back – до 10%;
  • снятие наличных первые 5 раз в месяц – бесплатно, затем комиссия составляет 1,5%.

Как оформить дебетовую карту бесплатно

Изучив предложения банков и выбрав для себя подходящий продукт, можете заказывать карту. В зависимости от вида платежного инструмента и финансовой политики банка оформить дебетовый «пластик» доступно следующими способами:

  1. Заполнить онлайн-заявку на официальном сайте финучреждения и отправить ее в банк на рассмотрение. О принятом решении сотрудник сообщит вам по телефону.
  2. Оформить пакет банковских услуг, в рамках которого предоставляется дебетовая карта. Для этого необходимо посетить учреждение банка и предоставить паспорт.
  3. Воспользоваться услугами специалистов, которые оформляют договора на карту непосредственно на работе клиента. Обычно таким способом реализуются зарплатные проекты.
  4. Обратиться с паспортом в банковское отделение по обслуживанию частных лиц с и оформить заявку на карту.
  5. Заполнить заявку в интернет-банкинге, пользователем которого вы являетесь.

Доставка карты на дом

В зависимости от вида карты вы можете ее получить:

  • в день обращения – если заказали моментальную не именную карту;
  • в срок от двух дней до нескольких недель – если речь об именном «пластике».

В процессе оформления карты банки предлагают выбрать способ ее доставки:

  • курьером, по указанному адресу в оговоренное время;
  • почтовым отправлением;
  • в отделение банка.

Процедура доставки «пластика» на дом следующая:

  1. Курьер привозит карту и договор на ее обслуживание.
  2. Вы предоставляете паспорт для внесения необходимых реквизитов в договор.
  3. Вы изучаете условия соглашения, проверяете достоверность данных и подписываете 2 экземпляра.
  4. Курьер передает вам карту, конверт с пин-кодом и один экземпляр договора.

Прежде чем пользоваться картой, необходимо ее разблокировать. В зависимости от банка способы активации могут различаться:

  • посредством банкомата – достаточно вставить карту в приемник, ввести пин-код и запросить баланс счета;
  • на официальном сайте финучреждения, путем ввода реквизитов карты и личных данных;
  • позвонив по номеру «горячей линии» банка и др.

*Дата актуализации данных – 25.05.2016 г.

Подробная информация о банках: Альфа-Банк, ВТБ 24, Кредит Европа Банк, Московский Кредитный Банк, Промсвязьбанк, Русский Ипотечный Банк, Сбербанк России, Тинькофф Кредитные Системы, ЮниКредит Банк.

Читайте также

Отзывы и комментарии