На забалансовых счетах "Мособлбанка" выявлено 60 млрд рублей
7 мая 2014
В ходе нескольких проверок Центробанк выявил в "Мособлбанке" схему незаконного вывода средств вкладчиков-частных лиц. В итоге за балансом накопилось почти 60 млрд рублей. Информация получена от издания "Ведомости".
Возможно, что банкиры действовали по следующей схеме: банк привлекал депозиты, однако не показывал их на соответствующих счетах, а выводил за баланс — на реквизиты компаний, родственных банку. Технически это было довольно просто: клиент приносит деньги, получает на руки стандартный договор вклада, но в конце этого же дня банк удаляет сведения по договору, переводя при этом денежные средства другим компаниям. У держателя вклада сохраняется оригинал договора, а значит он может потребовать свои деньги назад. Вкладчики защищены и на случай банкротства - АСВ при выплате страховок будут брать за основу договоры, заключенные с вкладчиками банка.
На балансе финучреждения на 1 апреля показано 19,5 млрд рублей депозитов физических лиц. Такая же примерно сумма отражена в балансе и на 1 января 2-х предыдущих лет. Напомним, что ЦБ установил банку ограничения на привлечение денежных ресурсов граждан.
В банке обвинения не признают. Глава правления Виктор Янин упрекает газету "Ведомости" в использовании непроверенных данных от анонимных источников.
Читайте также
- JP Morgan компенсирует пострадавшим от пирамиды Мейдоффа $1.7 млрд
- Со счетов вкладчиков российских банков мошенники похитили 70 миллионов рублей
- Финансовая пирамида Инвестбанка рухнула: недостача - более 30 миллиардов рублей
- Первые 100 млн рублей выплатит АСВ по вкладам индивидуальных предпринимателей
- 600,4 миллиона рублей за банк "Пушкино"
Отзывы и комментарии
Ответить | Пожаловаться на комментарий
Musechka 08.05.2014 10:49
Да, схема махинаций продуманная на 100%. Внешне, рисков - никаких. И что-же теперь будет с этими забалансовыми денежками?
Ответить | Пожаловаться на комментарий
NatalyK 14.05.2014 10:43
Видимо все же не настолько продуманная, как казалось руководству банка. Любая проверка могла выявить махинации, что в общем и произошло. Обычно за такими новостями следуют сообщения о приостановке выдачи вкладов, так что пока не объявлено время "Ч", лучше озаботиться возвратом своих денег. Благо, еще остается достаточно надежных банков.
Ответить | Пожаловаться на комментарий
Anna 11.05.2014 13:09
Аудит Центробанка вполне способен разобраться в ситуации, были махинации или нет. Если нет - банку бояться нечего. А если действительно такое происходила, то банк рискует как минимум лишиться лицензии. Так что заявление главы правления остаются лишь словами.
Недавно, кстати, должны были вступить в силу изменения в законодательство об усилении ответственности за клевету в адрес банков, так что если издание виновато - им придется отвечать за свои "новости".
Ответить | Пожаловаться на комментарий
Татьяна 09.06.2014 09:26
Не поняла один момент - когда деньги клиента переводили на забаланс.
У клиента оставался на руках оригинал договора, тогда как в базе данных его уже не было. А если через месяц клиент приходил для досрочного расторжения договора, то как выходили из положения работники филиала? Если они были в курсе - то понятно, а если не в курсе махинаций? Ведь не всегда рядовые работники знают всю "кухню". И для чего выводились таким образом денежные средства на забаланс? Очень бы хотелось получить ответ специалиста.