Мошенничество с банковскими картами. 6 схем «пластикового» грабежа. Меры предосторожности

11 дек. 2013

Содержание:

• 1. Звонок «сотрудника» банка
• 2. «Подозрительный» банкомат. Скимминг*
• 3. Собеседование как «прикрытие»
• 4. Мошенничество в торговых точках
• 5. «Сделка» с имуществом
• 6. «Интернет-ловушки»
• Общие советы для владельцев банковских карт

Банковская карта удобный, популярный инструмент для расчета. И, предполагаем, безопасный инструмент. Однако, как только карты получили широкое распространение среди населения, преступники разработали схемы похищения средств, хранящихся на «пластике».

1. Звонок «сотрудника» банка

• Вас оповещают о блокировке карты и сбое системы (смс-сообщение или звонок «сотрудника» банка); 
• Указывают на необходимость перепрограммирования карты и смены ПИН-кода; 
• Уточняют старый пароль, номер карты и СVC-код, расположенный на обороте;
•  Деньги, при помощи указанных вами данных, переводятся на чужой счет.

Для того чтобы избежать неприятного общения, запишите в контакты вашего телефона:

• федеральный номер справочной службы;
• короткий номер смс-оповещения банка.

Так вы сразу определите, что разговариваете с мошенниками.

2. «Подозрительный» банкомат. Скимминг*

Устанавливают дополнительное оборудование на банкомат (накладная клавиатура, картоприемник, скрытая видеокамера и т.д.)

• Считывают информацию с магнитной ленты.
• Изготовляют дубликат и снимают деньги при помощи ПИН-кода.

Если заметили подозрительные устройства, не обслуживайтесь в этом банкомате.

На банкомат, а точнее отверстие для приема карты прикрепляется скиммер (считыватель пластиковых карт) – устройство для считывания информации с магнитной полосы.

3. Собеседование как «прикрытие»

• Проводится собеседование с потенциальным сотрудником. Он заполняет подробную анкету.
• Данные направляются в банк для открытия карты. На ней должна быть определенная сумма денег для «старта» вашей карьеры. 
• Забирают карту под предлогом начисления заработной платы.
• С помощью персональных данных и полученной дебетовой карты осуществляют сделки и операции от вашего имени (переводы, открытие ИП, оформление кредитов и т.д.)

Не доверяйте свои документы сомнительным работодателям. Распознать их легко: обещание высокой зарплаты, отсутствие требований и назначение встречи в арендованном офисе.

4. Мошенничество в торговых точках

• Вы производите оплату за товар/ услугу при помощи банковской карты.
• Продавец дважды производит списание, тем самым копируя платежные данные.
• Деньги с вашей карты исчезают.

Внимательно следите за действиями продавца. Не доверяете проведение платежей посторонним лицам без вашего личного присутствия. Если пришло сообщение о снятии суммы дважды, требуйте от сотрудника операции возврата продублированной суммы.

5. «Сделка» с имуществом

• Вам сообщают о выигрыше автомобиля/квартиры/дачи. 
• Оговаривают обязательное условие – оплатить оформление документов (комплект зимних шин, страховку и т.д.) Деньги необходимо перечислить безналично на банковский счет или карту.
• После получения оплаты связаться с организатором акции невозможно.
• Можно попасть в руки мошенников и при покупке автомобиля. Чаще всего продавец находится в другом городе и просит внести деньги в качестве залога. После перевода средств контакты обрываются.

6. «Интернет-ловушки»

• Вы выбираете товар и совершаете покупку.
• Переводите денежные средства с указанием данных вашей карты. Платеж происходит обезличенно (списание не подтверждается владельцем). 
• Мошенники копируют введенные данные с помощью вирусных программ или взлома системы. Затем производят списание денег.

Заведите отдельную карту для интернет-платежей. Пополните ее суммой, достаточной для совершения покупок. Пользуйтесь услугами только проверенных сайтов.

Общие советы для владельцев банковских карт

Обязательно распишитесь в специальном поле «образец подписи». При краже карты и желании мошенника купить товар, продавец обязан сверить подпись на чеке с подписью на карте.

Если вы не хотите пользоваться картой – напишите заявление о закрытии. Проследите, чтобы сотрудник разрезал карту поперек магнитной ленты. Так вы будете точно уверены, что картой никто не воспользуется.

При изменении номера мобильного телефона – обновите данные. При несанкционированном снятии денежных средств, оповещение приходит моментально. У вас будет больше времени для полной блокировки карты и обращения в банк.

Проверяйте время от времени приходные/расходные операции по вашей карте.
Выбирайте карты с минимальными лимитами. Так вы снизите возможность кражи с вашего счета крупной суммы.