Центробанк выявил незаконную схему в "Мособлбанке" благодаря своему сотруднику
4 июня 2014
Неизвестно,
сколько бы ещё работала незаконная схема открытия депозитов в
"Мособлбанке", если один из сотрудников Банка России не решил бы стать вкладчиком кредитной организации.
По словам зампреда ЦБ Владимира Сафронова, нарушения, подобные раскрытым, выявить очень сложно. В "Мособлбанке" открывали вклады и практически сразу же снимали деньги, но совершенно в иных офисах и городах. Сотрудники Центробанка попытались опросить вкладчиков, но из-за претензий топ-менеджмента отказались от этой идеи.
Ещё в 2011 году, ЦБ впервые обнаружил признаки привлечения столичным банком вкладов в обход установленных ограничений. Эту информацию направили в Генпрокуратуру, но безрезультатно. В начале 2013 года завершилась ещё одна проверка регулятором и в Генпрокуратуру снова направили обращение. Интересно, что факты, выявленные проверкой, подтвердились, а уголовное дело не возбудили.
Сегодня, рассказал Владимир Сафронов, банк снова проверяют, но уже с тем, чтобы выяснить, какова реальная сумма обязательств банка. Напомним, что в конце мая "СМП Банк" начал санацию "Мособлбанка". Тогда забалансовую сумму вкладов физлиц оценивали в 76 млрд рублей.
Читайте также
- Центробанк выявил нарушения при смене учредителей "Моего Банка"
- Центробанк начал охоту на клонов ООО «ДревПром»
- Центробанк принял решение о санации "Мой банк. Ипотека" с участием Агентства по страхованию вкладов
- Центробанк упорядочит и сократит отчетность банков
- Центробанк обвиняет население в "раскрутке" инфляции
Отзывы и комментарии
Ответить | Пожаловаться на комментарий
Татьяна 05.06.2014 11:55
Непонятно. Это были подставные лица? Которые открывали вклад и тут же снимали деньги? Или это делали мошенники? Или так уговаривали самих клиентов? И как работник Банка России мог узнать о незаконности, и в чем тут незаконность? Ведь статья рассчитана на рядового обывателя, им я и являюсь, но она не информативна для меня. Как вкладчик ВУЗ банка, я не могу определить, вовлекли ли меня в какую то незаконную схему. Нужны разъяснения.
Ответить | Пожаловаться на комментарий
Natan 06.06.2014 01:31
Допустим некий топ-менеджер банка знает, что его учреждению придет кирдык. Он находит подставных лиц, открывает депозиты и сразу же забирает. В общем на бумаге у банка есть обязательства. Когда настает кирдык, подставные лица идут в АСВ, требовать деньги. Других вариантов нет.
Ответить | Пожаловаться на комментарий
Сергей 06.06.2014 02:12
Так а смысл? Все равно по документам тогда счет закрыт будет. Если вклад закрыли, то и обязательств нет.
В общем, видно, что там умные люди схемы проворачивали. Всем сайтом разобраться не можем)
Ответить | Пожаловаться на комментарий
Вика 06.06.2014 02:19
Я тоже не совсем поняла схему, описанную в статье и совсем не поняла объяснение NATANА. О каких обязательствах банка по закрытому депозиту идет речь? И при чем тут подставные лица и какова их связь с "учреждением, которому придет кирдык". Возможно, что схема в статье просто описана не полностью и заключается она в следующем: основная прибыль банка - это переплаты заемщиков по кредитам. Но банк может выдать кредит только если располагает этой суммой. Т. е. нельзя выдавать кредиты "воздухом". Значит депозиты открывались, на эту сумму банк выдавал кредиты, а после депозиты сразу закрывались. Наверное так.
Ответить | Пожаловаться на комментарий
Vlad 09.06.2014 05:41
А я вообще не понял схему нарушений описанную в статье. Схема: открыть депозит и досрочно его закрыть не может приносить преступной выгоды ни кому из участников. Может быть кто-то более сведущий объяснит суть нарушений Мособлбанка ?
Ответить | Пожаловаться на комментарий
Мария 06.06.2014 08:01
Да такая схема существует в каждом банке. Мне интересно, а сейчас этот сотрудник работает? Наверное сильно насолило начальство...
По русски говоря хорошая отмывка денег.
Не ужели у нас в России и Генпрокуратура продающаяся?
Значит факты подтвердились, а уголовное дело не завели? Интересно!Скорей всего не обошлось без взятки.