Центробанк обнаружил схемы обналичивания через VIP-карты

14 марта 2016

Центробанк обнаружил новую схему обналичивания активов, в которой используются премиальные банковские карты. 

Регулятор направил кредитным учреждениям требование о принятии мер, чтобы не допустить совершение незаконных действий, сообщает издание «Коммерсант». В Банке России сообщили, что сейчас высокая доля подозрительных операций осуществляются транзитными фирмами, которые перечисляют на счета физлиц суммы в пределах от 100 тысяч до 3 млн рублей. Средства направляются под видом кредитов или оплаты услуг. Владельцы карт передают всю необходимую информацию компании, сотрудники которой снимают наличности в банкоматах. Многие злоумышленники часто используют премиальные карты, на которых лимит для снятия достигает 500 тысяч рублей в сутки. 

В банковском регуляторе надеются, что финорганизации будут вводить ограничение на открытие нескольких счетов для подозрительных клиентов, а также будут блокировать средства. Снижение лимитов по премиальным картам также может стать действенным методом для противодействия незаконного обналичивания средств. Все банковские структуры должны будут отчитаться перед регулятором о мерах, которые они предприняли. Банки должны будут направить отчет о количестве физлиц в отношении которых были применены санкции, а также сведения о юридических лицах, замешанных в обналичивании активов. В кредитных учреждениях не стали давать комментарий о содержании письма Центробанка. Источник печатного издания отметил, что премиальные карты остаются уязвимым банковским продуктом, который используют злоумышленники.