Центробанк и Росфинмониторинг обменяются с банками черными списками клиентов

17 июня 2016

Росфинмониторинг и Центробанк станут предоставлять банковским организациям списки недобросовестных клиентов. 

В госструктурах разрабатываются соответствующие нормативные документы, сообщает издание «Известий». Под сомнительных клиентов попадут лица, с которыми расторгнуты договора или отказано в проведении транзакции. Участники рынка направляют свои списки в Росфинмониторинг, а между собой не стремятся делиться. Финразведка предоставит сведения в Центробанк, а уже регулятор направит их в банковские организации. Информация будет защищена с помощью криптографии. 

Эксперты убеждены, что нововведение позволит застраховать кредитные организации от сомнительных клиентов, которые нарушают действующее законодательство. В Росфинмониторинге пояснили, что многие клиенты стремятся перейти в крупные финорганизации, чтобы уйти от надзора. В 2015 году отказано в обслуживании 142 тысячам клиентов, а у 94 тысячи не провели операции. В одностороннем порядке с 2,3 тысячами клиентов были расторгнуты договора банковского обслуживания. В Росфинмониторинге и Центробанке подтвердили, что сейчас разрабатываются проекты нормативных актов.