Валютный контроль Сбербанк

17 дек. 2014

Содержание:

• Основы валютного контроля в Сбербанке России: что нужно знать клиентам 
• Какие валютно-финансовые операции осуществляются в Сбербанке
• Порядок работы службы финансового контроля Сбербанка России
• Необходимые клиентам Сбербанка документы для валютного финансового контроля
• Советы по проведению валютных операций в Сбербанке России

Множество услуг Сбербанка России так или иначе связаны с  иностранной валютой. А значит, в банке должен обязательно осуществляться валютный контроль (далее – ВК) по определенным операциям. Данная статья расскажет о том, каким образом происходит такое контролирование в банке и по каким конкретным видам сделок.

Основы валютного контроля в Сбербанке России: что нужно знать клиентам 

В соответствии с законом, банковские учреждения входят в систему органов ВК как агенты контроля. Сбербанк России (далее – СБР) в своем составе имеет специальный отдел валютного контроля, который  занимается всей процедурой.

Кроме этого, в СБР контроль за соблюдением законодательства при проведении сделок по инвалюте осуществляется  при соблюдении принципов валютного контроля. К ним относятся:

• приоритет мер (экономических) при реализации политики регулирования валюты (т. е. несмотря на значительную роль государства, преимущество всё-таки имеют субъекты рыночной экономики, между которыми и происходят подобные сделки);
• исключение неоправданного вмешательства гос.органов в операции по инвалюте;
• единство как внешней, так и внутренней политики РФ относительно валюты (обе имеют общую цель: достичь устойчивости рубля);
• единство системы регулирования валюты и системы ВК (это позволяет государству эффективно осуществлять ВК как внутри страны, так и за рубежом);
• обеспечение со стороны государства защиты прав, а также интересов участников при осуществлении подобных сделок.

Такое неуклонное соблюдение принципов необходимо  для того, чтобы максимально полно обеспечить законность выполняемых в стране валютных операций. В этом проявляется главная задача такого контролирования. Выделяют также следующие функции валютного контроля:

• определение того, имеют ли участники ВК необходимые разрешения либо лицензии, дающие им право на инвалютную сделку; 
• проверка и контролирование выполнения резидентами (теми, кто постоянно живет на территории государства) взятых на себя инвалютных обязательств; 
• подтверждение обоснованности платежей участников ВК (на проведение любого валютного платежа обязательно должно быть соответствующее основание);
• проверка того, насколько полно и правильно ведется учет и составляются отчеты проведенных операций по инвалюте.

Какие валютно-финансовые операции осуществляются в Сбербанке

СБР предоставляет следующие услуги, связанные с осуществлением ВК,  а также обслуживанием ВЭД:

• оформление и одновременное сопровождение Паспортов сделок клиентов (услуга осуществляется по договорах и контрактах, имеющих иностранный элемент);
• покупка и продажа инвалюты (как для граждан России, так и для иностранных граждан);
• рекомендации по составленным и подписанным инвалютным договорам;
• конструирование возможных путей взаимодействия с конкретными контрагентами иностранного государства;
• консультации по оформлению и предоставлению в СБР необходимых документов ВК;
• информирование клиентов СБР о последних переменах в законодательной базе по поводу валюты, а также о последних банковских продуктах и услугах в области сопровождения банком ВЭД;
• проведение для клиентов семинаров по вопросам правильного использования норм действующих законов о валюте на практике, в частности по теме ответственности за инвалютные нарушения.

Стоит отметить, что для клиентов-резидентов и для клиентов-нерезидентов СБР установил различные виды операций, по которым будет осуществляться ВК.

Относительно резидентов контролированию подлежат следующие их операции:

Для нерезидентов банк контролирует такие операции:

Порядок работы службы финансового контроля Сбербанка России

В СБР всеми вопросами ВК занимаются специальные сотрудники – менеджеры по развитию ВК и ВЭД. Именно они являют собой контрольную службу всего банка. Порядок работы службы на протяжении всего срока валютного контроля следующий:

• сотрудники службы собирают от клиентов необходимые документы для конкретной валютной операции;
• проводят необходимые для клиента действия с валютой;
• затем осуществляют контрольные процедуры (проверяют документацию и пр.);
• при необходимости, открывают клиенту паспорт сделки;
• далее работники контрольной службы фиксируют данные об инвалютной операции в соответствующих реестрах данных;
• менеджеры проводят сделку (одновременно будет произведено резервирование необходимых для исполнения сделки средств);
• после выполнения операции банк возвращает зарезервированную сумму и закрывает операцию в инвалюте;
• итогом будет формирование сотрудниками контрольной службы отчета от имени СБР.

Необходимые клиентам Сбербанка документы для валютного финансового контроля

Согласно законодательству, СБР при осуществлении контроля вправе потребовать от своих клиентов только имеющие прямое отношение к сделке документы. Ими могут быть:

• удостоверяющие личность документы;
• свидетельства о гос. регистрации;
• справки о постановке на учет в налоговой;
• бумаги на недвижимость;
• справка о валютных операциях
• паспорт сделки;
• таможенные документы;
• свидетельства, подтверждающие супружеские или родственные отношения;
• документы, являющиеся основанием сделки (договоры, выписки, доверенности и прочие).

Советы по проведению валютных операций в Сбербанке России

1. По всем непонятным вопросам контролирования обращайтесь к менеджерам по развитию ВК и ВЭД СБР, которые помогут во всем разобраться.
2. Предоставляйте только необходимые для осуществления сделки документы. Банк не может требовать от вас любые дополнительные справки.
3. Перед произведением операции узнайте, проводит ли по ней Сбербанк валютный контроль.
4. Пользуйтесь консультациями СБР, дабы уберечь себя от привлечения к юридической ответственности.