Закрыть

Войти на сайт

email: пароль

Зарегистрироваться?

ЦБ объявил войну фирмам-однодневкам

напечатать

2 сент. 2014

ЦБ ужесточает банковский надзор. Повод – поиск фирм-однодневок. Подтверждением означенной информации являются жалобы руководства небольших финучреждений на участившиеся визиты проверяющих и проявляемую ими скрупулезность в отношении платежных документов крупных заемщиков.

Недовольство банкиров вызывают требования регулятора получать от клиентов справки о персональных счетах в сторонних кредитных учреждениях и аналогичные выписки по активам контрагентов в "третьих" банках .

Спикеры ЦБ считают данную меру оправданной. Усиление контроля над корпоративными клиентами представители регулятора объясняют необходимостью адекватного оценивания резервов "подопечных" финорганизаций.

Наибольший интерес представителей "Банка России" вызывают сведения, которые могут помочь оценить платежеспособность заемщиков и их возможности по обслуживанию долговых обязательств. Полученную информацию регулятор планирует использовать в том числе для вычисления фирм-однодневок.

Другими объектами внимания ЦБ стали операции корпоративных заемщиков по таможенному оформлению, арендным платежам, выплате зарплат и налогов.

Опрошенные "РБК" банкиры назвали требования ЦБ "противоречащими основным постулатам коммерческой тайны".

источник: creditbanking.ru

Читайте также

Отзывы и комментарии

Слишком сильный контроль со стороны банковского регулятора мешает развитию банковского сектора. С помощью только требований и мониторинга Центрального банка сложно отслеживать фирмы-однодневки. Для их полного уничтожения нужен контроль со стороны нескольких надзорных органов и изменения в законы.

0

Учитывая то, что выплачивать долги нерадивых финучреждений потом приходится государству, не вижу ничего страшного в ужесточении контроля по крупным займам. Если там все "чисто" и с документами и гарантиями полный порядок, то чего им бояться? Или всё же есть повод понервничать? Я "за" ужесточение контроля.

0

Странно, что в то время, как нормальная, не первый год работающая фирма не может получить кредит на развитие годами, фирмы-однодневки берут крупные невозвратные займы. Я считаю, что такая компания не может сама взять крупный кредит. Если уж его выдают, значит банкир "в доле". Потому банки и против ужесточения проверок.

0

С этими фирмами-однодневками уже лет 10-15 государство активно борется, только безрезультатно. Сначала налоговая боролась и борется из-за афер с возвратом НДС, сейчас ЦентроБанк. Вряд ли эта борьба будет успешной, поскольку Россия коррумпирована, значит будут откаты и выигранные тендеры, которые и будут проходить через эти фирмочки.

0

Согласна, чтобы действительно успешно бороться с фирмами-"бабочками", нужно менять всю систему и государственную в том числе. Ведь не секрет что однодневки открываются специально для отмывания, быстрой перегонки денег, укрытия от налогов и т.д. А раз государство не очень и спешит ужесточать меры против таких организаций, значит это кому-то всё-таки нужно.

0

Недовольство банкиров не без основательны. Согласна, частые проверки мешают работать. Но сейчас, в какой банк не зайди - редко увидишь клиентские очереди. Значит время есть, можно и для проверки документы подготовить, заодно и в порядок их привести. Просто проверки должны быть узкой специализации - одно направление, допустим, кредитование юр.лиц, свыше стольки то рублей.

0