Искусственное дробление вкладов СБ Банка

4 марта 2015

Вклады на сумму 1,2 миллиарда рублей были разделены в СБ Банке после лишения лицензии. 

Такое громкое заявление сделало агентство АСВ после проведения проверки. Выявленные масштабы стали самыми крупными с 2008 года. Согласно сформированному реестру компенсацией могут воспользоваться 28 тысяч рублей на общую сумму 16,9 миллиарда рублей. Сотрудниками агентства АСВ выявлены случаи перевода средств со счетов юрлиц, которые не подлежат страхованию, и физических лиц, с суммой вклада выше 1,4 миллиона рублей, на банковские счета фиктивных клиентов во время финансовой неустойчивости. Указанные действия проведены для создания возможности сохранения денежных средств. 

Масштабные операции по дроблению депозитов произошли из-за промаха Центробанка, который медлил с лишением банковской лицензии. Вся общественность знала про финансовые затруднения кредитной организации ещё за месяц до отзыва лицензии, заявил зампред правления Локо-Банка Ирина Григорьева. Аналогичные действия были проведены с денежными средствами юридических лиц для сохранения права на страховку. СБ Банк сначала ограничил выдачу наличности, а затем и совсем прекратил операции. Длительными размышлениями Центробанка воспользовались физические лица и юрлица, затеяв попытки спасти свои денежные средства, отметил партнер юридической компании «Яковлев и партнеры» Игорь Дубов. Формально, банковский регулятор не нарушил сроки для отзыва лицензии. 

Под дробление агентство подводит операции, проведенные в период неплатежеспособности кредитного учреждения, а вот в отношении СБ Банка определить данный период сложно. Многие лица, получившие отказ в компенсации, пойдут оспаривать решение АСВ в суд, сообщил Дубов. Для вынесения положительного решения клиентам необходимо предъявить экономические обоснования необходимости дробления вклада. Судебная фемида стоит на стороне агентства, но есть уникальные решения, когда клиент добивался решения в свою пользу. Особенно много было положительных решений в отношении операций с Тюменьэнергобанком.