Анкета на автокредит: подробная инструкция

28 мая 2016

Содержание:

• Структура анкеты
• Инструкция к заполнению
• Образец анкеты (ссылка на скачивание)

Анкетирование потенциального клиента – неотъемлемая процедура при оформлении автокредитного продукта любого финучреждения. Публикация расскажет о структуре анкеты заемщика на примере ЮниКредит банка и ознакомит вас с поэтапным заполнением документа.

Структура анкеты

Целью проведения анкетирования является получение информации о потенциальном заемщике. На основании этих данных кредитор оценивает личностные, социальные и финансовые характеризующие. При этом каждое конкретное финучреждение использует анкетный бланк, форма которого утверждается им самостоятельно.

Кредитор сам определяет структуру такого документа и перечень вопросов. Несмотря на это, объем и тематика информации, вносимой клиентом, у всех банковских учреждений совпадает. Поэтому структурную форму анкеты на автокредит любой финорганизации условно разделяют на блоки, содержащие:

• параметры запрашиваемого продукта, применяемой программы автозайма и данные транспортного средства;
• персональные, паспортные, регистрационные и контактные сведения анкетируемого лица;
• информацию, характеризующую социальный статус клиента – образование, семейное положение, наличие детей;
• данные о трудовой занятости заявителя: текущий/общий стаж, занимаемая должность, данные о работодателе;
• информацию о среднемесячном доходе потенциального заемщика;
• сведения об имеющемся в собственности ликвидном имуществе – недвижимость, транспорт;
• данные о существовании у заявителя иных кредитных обязательств.

В последних разделах бланка документа идут информационно-согласовательные блоки правового характера. Заполнив их, анкетируемый выражает свое согласие на обработку/передачу/затребование/использование кредитором внесенных данных и подтверждает правдивость предоставленной информации.

Вид анкеты и порядок расположения в ней разделов у каждого кредитора различаются. Некоторые банки предусматривают блоки с дополнительными вопросами. Внесение информации в такие разделы носит необязательный характер. Но при этом следует учитывать, что чем больше и полнее данные о потенциальном клиенте, тем более вероятен шанс на одобрение автозайма.

У некоторых организаций кредитная анкета разбивается на несколько отдельных документов. Например, анкетная заявка на автокредит от банка ЮниКредит состоит из двух частей:

1. Заявление кредитору на выдачу займа – это просьба заявителя рассмотреть возможность предоставления ему продукта. В нем указываются основные параметры желаемой ссуды, тип/марка авто, данные продавца и т.п.
2. Непосредственно сама анкета.

Инструкция к заполнению

Содержание и форма анкетного бланка легки для восприятия. Поэтому заполнение документа не должно вызвать каких-либо сложностей. Следует учитывать, что графы и разделы бланка анкеты, отмеченные звездочкой (*), обязательны к заполнению.

Первых шесть блоков документа предназначены для внесения идентифицирующей и контактной информации.

Если заявитель уже является действующим клиентом учреждения, то необходимо отметить соответствующее поле и указать свой клиентский номер. Он присваивается при первом обращении в банк, а также является логином для входа в систему интернет-банкинга ЮниКредит. Паспортные данные необходимо вносить внимательно и с точностью как в самом документе.

В разделе контактной информации обязательным является внесение лишь мобильного номера. Но анкетируемому лучше предоставить и дополнительные телефоны, а также адрес электронной почты. Это исключит вероятность того, что кредитор при одобрении займа не сможет связаться с заявителем.

Далее анкетируемому нужно отметить уровень образования и семейное положение.

Следующие разделы анкеты касаются трудовой деятельности заявителя. Потребуется заполнить данные относительно места и характера работы. Обязательно предоставление полных данных о работодателе:

• наименование, код идентификации компании и ее тип, отраслевая принадлежность, примерная численность сотрудников;
• адрес нахождения и контактные телефоны.

О себе анкетируемому необходимо указать сведения, касающиеся занимаемой должности и трудовом стаже: как общем, так и на последнем месте – надо отметить месяц и год начала работы

Далее следует информационный раздел относительно доходной части анкетируемого. Понадобится указать размер среднемесячной зарплаты по основному месту работы. Вписывать нужно такую же сумму, как и в предоставляемой справке о доходах. При наличии дополнительных доходов обязательно отобразите их. Это увеличит шанс на одобрение займа.

Следующий блок анкеты – информационные данные о наличии у потенциального заемщика собственности: недвижимости и транспорта. При этом указывать какие-либо регистрационные данные объектов не требуется. Понадобится только лишь отметить необходимые поля. 

Данный раздел не обязателен к заполнению со стороны анкетируемого. Но, как показывает практика, чем больше заявитель предоставит данных о своем финансовом и материальном положении, тем больше шансов на одобрение ссуды. Главное, чтобы указанные данные совпадали с действительностью.

Далее кредитор просит анкетируемого указать информацию, что в отношении него не ведется производство по делу о банкротстве.

Последний раздел содержит информационный блок. В нем анкетируемый выражает свое:

• осведомление о рисках кредитования;
• согласие на обработку/передачу/получение/использование кредитором персональной информации.

Образец анкеты (ссылка на скачивание)

Скачать бланки заявки на кредитный продукт и анкеты доступно на официальном интернет-ресурсе кредитора. Загруженные файлы дают потребителю возможность внести данные в документы непосредственно в электронном виде.